In Parcel ERP, la gestione del rischio commerciale è progettata per monitorare attentamente il credito concesso ai clienti e fornire strumenti che aiutino a evitare e gestire il superamento dei limiti di esposizione finanziaria. Ecco una panoramica delle principali caratteristiche, componenti monitorati e strumenti di tolleranza.
Monitoraggio del Rischio Commerciale: Componenti Chiave
Importo Fido: È il limite di credito configurabile per ciascun cliente all’interno dell’anagrafica. Questo valore stabilisce l’importo massimo di esposizione che l’azienda è disposta a concedere al cliente e funge da base per il calcolo del rischio.
Partite Aperte e Scadute: Parcel include nel calcolo del fido tutte le partite non ancora saldate e quelle scadute. Questa informazione viene importata dai moduli di contabilità e permette di considerare le esposizioni effettive e già mature.
Ordini Confermati: Gli ordini cliente confermati ma non ancora evasi sono inclusi nel calcolo del fido, in quanto rappresentano un impegno di credito già assunto ma non ancora completato con il pagamento.
DDT e Fatture Non Contabilizzate: Parcel sottrae dal fido disponibile anche i documenti di trasporto (DDT) non ancora fatturati e le fatture non contabilizzate, per riflettere l’esposizione reale dell’azienda e mantenere il controllo sui crediti.
Parametro “Max Ordine”: Oltre al fido complessivo, Parcel permette di impostare un limite massimo per singolo ordine. Questo consente di gestire l’esposizione finanziaria a livello di singola transazione, evitando che un ordine particolarmente elevato possa superare la capacità di credito concessa.
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Gestione Temporanea del Superamento del Fido e Tolleranza
Giorni di Tolleranza: Parcel consente di configurare un numero di giorni di tolleranza per evitare il blocco immediato delle operazioni nel caso di superamento temporaneo del fido disponibile. Questo parametro si applica soprattutto alle partite con scadenza superata, permettendo di estendere temporaneamente la scadenza senza bloccare l’attività commerciale con il cliente.
Controlli e Notifiche di Superamento: Durante il ciclo delle vendite, Parcel confronta il saldo del fido con gli importi degli ordini in corso. Se l’importo di un ordine supera il fido disponibile, il sistema può bloccare l’operazione o inviare notifiche di avviso per un eventuale sforamento. Questo processo permette di evitare esposizioni involontarie o eccessive.
Strumenti di Reportistica e Monitoraggio
Parcel offre funzioni di monitoraggio in tempo reale attraverso report aggiornati che riassumono il livello di rischio per ciascun cliente. Tramite la funzione “Vendite – Gestione Fido”, è possibile visualizzare una panoramica dell’esposizione attuale, comprendendo partite scadute, ordini confermati e documenti non contabilizzati. Questi report forniscono un quadro completo della situazione di credito per ogni cliente e sono accessibili direttamente dall’interfaccia di gestione del fido.
Conclusione
La gestione del rischio commerciale in Parcel consente un controllo rigoroso e flessibile dell’esposizione finanziaria. Grazie ai controlli automatizzati, alla gestione della tolleranza e agli strumenti di monitoraggio, Parcel permette di ridurre il rischio di insolvenza, gestendo in modo efficace e proattivo il credito concesso ai clienti e l’eventuale superamento temporaneo dei limiti di fido.
Questo approfondimento riguarda la funzione Vendite